Découvrez notre appli Wealthsimple repensée
Il y a tellement de choses à prendre en compte quand on pense à l'argent : combien est-ce que j'économise? Combien est-ce que j'investis? Combien ai-je dépensé? Pour ça? Sérieux? Nous avons donc repensé notre appli pour vous donner une meilleure vue d'ensemble de votre patrimoine total et vous permettre de gérer vos dépenses, vos épargnes et vos investissements en un seul endroit.
En effet, l’appli Wealthsimple a bel et bien changé dernièrement. Merci d’avoir remarqué! À mesure que nos produits bancaires et de placement évoluent, nous souhaitons que notre appli suive le mouvement pour refléter fidèlement votre réalité financière dans son ensemble. Découvrez les nouveautés et apprenez à utiliser l'onglet Accueil revampé, ainsi que les nouveaux onglets Dépenses et Placements.
Ce qui a changé
Nous avons apporté trois changements principaux : un nouvel onglet pour l’Accueil, un onglet séparé pour les Dépenses, et un onglet dédié aux Placements.
- Accueil : Consultez le total de vos avoirs et tous vos comptes en un coup d’œil.
- Dépenses : Balayez à gauche pour consulter vos opérations bancaires courantes (compte chèques, épargne, carte de crédit Wealthsimple).
- Placements : Balayez à droite pour voir le détail de vos placements, qu’ils soient autonomes, gérés, ou un mélange des deux. Explorez vos listes de surveillance, vos avoirs, ainsi que les renseignements sur votre rendement, et achetez ou vendez facilement des actions, FNB et cryptomonnaies.
Pourquoi nous avons apporté ces changements
Vous avez parlé, et nous vous avons écoutés : vous vouliez séparer vos opérations bancaires courantes de vos placements.
- « Depuis que j'ai transféré la majorité de mes opérations bancaires chez Wealthsimple, je suis exposé au solde de mes placements chaque fois que je me connecte. Cela va à l'encontre de l'approche non interventionniste que recherchent la plupart des investisseurs passifs : plus on voit le solde de nos comptes, plus il est difficile de résister à l'envie de modifier la répartition des placements. »
- « Je souhaite masquer l'intégralité du solde de mes placements tout en continuant à voir les montants liés à mon compte chèques et à ma carte de crédit. Quand je veux effectuer des opérations bancaires courantes, comme envoyer un virement électronique à quelqu'un, je cours toujours le risque de dévoiler tout le solde de mon portefeuille. »
- « J'aime voir tous mes comptes augmenter et voir le montant principal en haut correspondre à mes placements, mais si je commence à utiliser le compte chèques, cela deviendra une véritable montagne russe et il sera plus difficile de suivre mes placements. Oui, je peux consulter chaque compte séparément ou simplement soustraire chaque compte chèques, mais j'aimerais avoir une fonctionnalité qui exclut les comptes chèques du graphique. »
C’est donc ce que nous avons fait :
- Nous avons séparé vos comptes chèques et vos placements
- Nous avons créé un aperçu financier complet dans le nouvel onglet Accueil
- Et nous avons ajouté des statistiques plus approfondies et des suggestions utiles en lien avec des offres, des mises à jour et des promotions
Les onglets Dépenses et Placements sont nouveaux, mais les fonctionnalités principales de l’appli sont demeurées les mêmes :
- Virements : Utilisez l’icône des deux flèches pour transférer un compte chez Wealthsimple, accéder rapidement aux paiements de factures, envoyer ou gérer des virements électroniques, payer des amis avec Wealthsimple, envoyer un télévirement, obtenir vos renseignements de dépôt direct, configurer des automatisations et plus encore.
- Activité de votre compte : Sélectionnez l’icône de l’horloge pour obtenir un aperçu des activités récentes dans votre compte, incluant les activités programmées. De plus, vous pouvez filtrer par type d’activité.
- Onglet Explorer : Touchez l’icône de la loupe pour consulter des analyses de marché.
Comment utiliser l’onglet Dépenses
L'onglet « Dépenses » est comme la plaque tournante de toutes les activités liées à vos comptes chèques et comptes d'épargne en dollars US. C'est désormais ici que vous pouvez suivre vos dépenses, gérer votre carte, envoyer ou recevoir de l'argent et accéder à des fonctionnalités clés, telles que le paiement de factures et le Virement InteracMD.
Nous avons apporté des modifications afin de vous aider à gérer vos dépenses plus facilement :
- Votre solde, vos automatisations et vos actions clés en un coup d’œil : Dans le haut, vous verrez votre solde actuel, incluant les intérêts et les remises en argent obtenus au cours du mois. À venir bientôt, si vous déposez votre paie chez Wealthsimple, vous verrez un décompte pour savoir où vous en êtes dans votre cycle de paie. De plus, vous pouvez facilement activer les automatisations afin d’investir une partie de votre salaire dans des actions, FNB ou autres comptes.
- Accès rapide aux opérations : Effectuez facilement les opérations principales, comme les virements électroniques, le Virement Interac et le paiement de factures, tout ça à partir de l’onglet Dépenses.
- Cartes et comptes bien organisés : Votre compte chèques principal associé à votre Mastercard prépayée et votre compte de carte de crédit apparaissent en premier avec vos soldes, remises en argent et intérêts mensuels (pour le compte chèques). Sélectionnez n’importe quel compte pour voir une analyse plus détaillée, incluant les comptes conjoints ou les comptes d’épargne en dollars US, le cas échéant.
- Fil d’activités consolidé : Faites défiler l’écran pour consulter toutes vos opérations récentes, y compris les achats, paiements de facture, virements et remboursements (comme le remboursement des frais de retrait au guichet automatique par Wealthsimple), tout ça dans un fil d’activité simple et épuré.
Comment utiliser l’onglet Placements
C’est dans l’onglet Placements que vous pouvez consulter, gérer et faire fructifier votre patrimoine. Il vous donne un portrait global de vos placements (qu’il s’agisse de portefeuilles gérés, de placements autonomes ou de cryptomonnaie), et vous permet de facilement suivre et comprendre vos rendements, ou d’effectuer des cotisations le moment venu.
Voici les faits saillants du nouvel onglet Placements :
- Valeur totale et croissance en vedette : Tout comme dans l'onglet Dépenses, le solde total de vos placements apparaît en haut de la page, à côté de votre croissance globale et d'un graphique permettant de suivre vos rendements au fil du temps. Sous le graphique, vous trouverez un lien vers notre rapport hebdomadaire sur les marchés, rédigé par nos spécialistes internes.
- Organisation des comptes optimisée : Vos placements sont désormais regroupés en deux catégories principales : Autonomes (auparavant Placements autonomes) et Portefeuilles (auparavant Placements gérés). Chacun affiche une liste déroulante des comptes et un aperçu de leurs rendements. Appuyez sur n'importe quel compte pour obtenir des détails sur les avoirs, les rendements historiques, les prévisions et l'activité antérieure.
- Plus de statistiques dans la catégorie Autonomes : La catégorie Autonomes affiche tous vos titres détenus, listes de surveillance et l’argent CAD/USD disponible, en plus de tout placement récurrent que vous avez programmé. C’est un peu comme le quartier général de vos placements autonomes.
- Renseignements plus détaillés sur les portefeuilles : Dans la catégorie Portefeuilles, vous verrez vos comptes gérés accompagnés d’un sommaire de croissance totale. Lorsque vous sélectionnez le compte, vous verrez le type de portefeuille, la répartition des actifs et le rendement au fil du temps, ce qui vous permet de voir et de comprendre comment votre argent est géré en toute transparence.
De plus, notre nouvelle section Renseignements sur les placements vous offre de l’information personnalisée sur vos rendements, les dépôts que vous avez effectués, les dividendes que vous avez touchés au fil du temps et plus encore, pour vous permettre de facilement assurer le suivi des rendements dans l’ensemble de votre portefeuille.
Nous espérons que la gestion de vos finances est encore plus facile avec la nouvelle appli! Nous serions ravis d’avoir vos impressions en lien avec votre expérience. Si vous avez des commentaires ou des idées sur la façon dont nous pouvons l’améliorer, nous sommes à l’écoute. Contactez-nous en tout temps.
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